温州完成首例民企预重整案 将成企业风险处置新手段

2018年03月12日 21:46  

图为温州吉尔达鞋业有限公司重整第一次债权人会议现场。 供图

  中新网浙江新闻3月12日电 (胡亦心)近日,记者从温州市风险企业帮扶和银行不良贷款处置工作领导小组办公室(以下简称“温州市处置办”)获悉,温州中级人民法院裁定批准吉尔达鞋业有限公司重整计划,这意味着温州首例民企预重整获得成功。

  吉尔达鞋业曾是温州制鞋业的名优企业之一,中国皮革工业协会重点骨干企业,曾获五届中国真皮鞋王的荣誉,因受金融危机和担保链的影响陷入困境。在重整前,吉尔达鞋业的账面负债6.83亿元,涉及15家银行及十余家担保企业。

  “从吉尔达鞋业申请重整,到温州中院裁定批准重整计划,全过程仅用时50天。”温州市处置办负责人说,这得益于温州“府院联动机制”的运作,“预重整”机制也将成为温州深化企业金融风险处置工作的抓手之一。

政银企法四方联动 知名鞋企重获新生

  由于受到局部金融风波和担保链的影响,吉尔达鞋业出现资金严重不足,生产经营陷入困境的局面。2013年11月,温州市政府召开专题会议,将吉尔达鞋业列入重点帮扶解困企业。

  因吉尔达鞋业无法摆脱困境,2017年2月24日,经与债权人协商,温州市、区政府决定对吉尔达鞋业进行预重整处置,并引进破产管理人制度,通过预重整与司法重整的无缝衔接,完成对企业的重整。同年5月11日,温州中院对吉尔达鞋业进行诉前登记。

  据介绍,吉尔达鞋业的负债中,除部分是抵押贷款以外,还有普通债权,包括担保贷款和或有负债。“预重整主要是能提高普通债权清偿率和缩短重整期间。”温州市处置办负责人说。

  预重整启动后,温州市各部门参照企业破产法及相关规定,结合吉尔达鞋业债权债务关系的特点,通过稳定生产经营、建立预重整金融债权人会议机制、制订金融债务重组初步方案、化解担保链、公开招募重整投资人等预重整框架方案及逐一实施落实。

  温州市处置办联合管理人通过对吉尔达鞋业的保证人释法明理,促使保证人参与重整工作,形成债权人、债务人、保证人共同参与协商解决债务的清偿方案,并由保证人代为清偿部分担保贷款。

  此外,温州市处置办与各担保企业和银行债权人协商,达成暂缓担保责任和债权追究的一致意向,防止担保链风险进一步蔓延和扩散。

  在此过程中完成了吉尔达鞋业对外的投资股权处置、非核心资产处置,实现了“瘦身缩债”。

  “在债权人会议上,金融债权人高票通过了重整计划(草案),第二天,法院就批准裁定了该重整计划,这代表吉尔达鞋业预重整获得成功。”温州市处置办负责人说,重整计划还有一年的执行期。

  此前,浙江三工汽车零部件有限公司也通过预重整的方式割断担保链,走上正常生产经营之路,对外担保清偿率从10.7%提高到18.77%,最大程度保护了债权人的利益,实现政银企法四方共赢的良好局面。

  吉尔达鞋业预重整管理人、浙江嘉瑞成律师事务所合伙会议主席瞿韶军律师介绍,预重整将司法重整程序前移,效率明显提高。“在向法院提出破产重整申请之前,就重整事项进行谈判并达成重整计划草案,节约了司法资源,同时也解决了司法重整不成功将导致破产清算程序不可逆的缺陷。”

提升成本与效率 企业预重整成处置新手段

  “预重整相比于传统破产重整,具有明显的成本与效率价值。”温州市处置办负责人表示,以往重整案件耗时较长,而吉尔达鞋业从启动预重整到重整成功用时不到1年。

  据悉,运用预重整机制来拯救危机企业,是温州市政府有效落实“府院联动机制”的一种创新运作方式,也是政府运用法治手段化解企业“两链”风险的有益尝试。

  “该机制主要针对主营业务良好,前景可观,但深受担保链困局的优质企业。”温州市处置办负责人说。

  在面对重整案件时,温州市处置办参照法院破产清算方式,将原法院立案后才开展的系列破产审判工作前置于案件受理前,联合会计师事务所、律师事务所等第三方中介机构,全面盘点清算债务人基本情况、财产情况、债务状况及相关债权银行情况,合理测算普通债权清偿率,研究司法重整(破产和解)方案、清偿资金安排和经营方案等各方面内容。

  在此基础上,再同企业一道,召集债权人召开相关会议,逐一谈判并修改完善方案的具体细节,直至达成初步和解意向,最后交由法院立案审理。

  “该机制的优势在于极大缩短司法重整周期,将出险企业的负面影响降至最低。同时,能够使出险企业资产最大限度保值增值,实现债权人和债务人利益最大化。”温州市处置办负责人说,不仅如此,预重整机制还能进一步助推司法审判效率,实现府院良性互动。

  重整程序是一种成本高、社会代价大,程序复杂的制度,它更多的是保护社会整体利益,预重整则能更多的保证债权人的合法利益。

  “预重整机制将法院从繁琐的破产审判涉案企业的相关事务中抽身出来,专注于案件程序,既保证了案件审判的公平公正,又因预重整机制极大缩短了案件审限,提升审判效率。”温州市处置办负责人说,温州还将进一步实践民企预重整机制,探索适合温州本土企业的预重整做法。(完)

[编辑:张舒雯] 来源:中新网浙江
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